Der Kryptowährungsmarkt hat seit Anfang 2017 (zum Zeitpunkt der Veröffentlichung) über 900% an Wert gewonnen. Diese Renditen finden Sie nicht an der Börse oder anderswo. Wenn Sie im Januar eine Investition von 500 $ getätigt hätten, hätten Sie in weniger als einem Jahr (!) 5000 $ erwirtschaftet. Diese Strategie wird als langfristiges Investieren bezeichnet, und dieser Leitfaden soll Ihnen zeigen, wie Sie diese Anlagemethode implementieren können, um ein langfristiges Krypto-Währungsportfolio aufzubauen
Langfristiges Investieren ist einfach, wie der Name schon sagt – mit langfristiger Sicht auf Investitionen. Jeder definiert”langfristig” anders. An der Börse bedeutet “langfristig” normalerweise alles, was Jahre dauert…. Da sich der Krypto-Währungsmarkt jedoch extrem schnell bewegt, können wir diese Zahl auf ein paar Monate oder ein Jahr herunterskalieren. Der legendäre Investor Warren Buffet ist ein Befürworter einer langfristigen Investition, da er viele Vorteile bietet
Historische statistische Daten einer wachsenden Wirtschaft haben bewiesen, dass es funktioniert: Betrachtet man den S&P 500 über einen Zeitraum von 5 Jahren, so hat er eine Rendite von rund 60% erzielt. Dasselbe gilt für den FTSE 100, der im gleichen Zeitraum eine Rendite von 25% erzielte. Die Märkte tendieren im Allgemeinen dazu, über einen bestimmten Zeitraum hinweg nach oben zu tendieren, so dass langfristige Anlagen in diesem Sinne durchaus ihre Vorteile haben. Dies gilt nicht nur für die letzten 5 Jahre, sondern für fast alle 5 Jahre in der Geschichte der New Economy
Niedrigere Gebühren: Wenn Sie einen aktiven Handelsansatz zum Investieren wählen, dann ist zu erwarten, dass Gebühren von Börsen Ihre Gewinne reduzieren. Bei einer langfristigen Anlagestrategie muss der Anleger lediglich einige wenige Kryptowährungen auswählen und abwarten. Ein langfristiger Investor handelt nicht jeden Tag, deshalb müssen sie sich keine Sorgen um die Handelsgebühren machen.
Weniger riskant: Wenn Sie in den Markt ein- und aussteigen, könnte das bedeuten, dass Sie Tage verpassen, an denen signifikante Gewinne erzielt werden. Mit einer langfristigen Anlagestrategie müssen Sie sich darüber keine Gedanken machen. Um die Volatilität zu reduzieren, empfehlen wir, mit der DCA-Methode in den Markt einzusteigen.
Nachdem nun die Vorteile einer langfristigen Anlagestrategie deutlich geworden sind, ist es auch wichtig zu überlegen, welche Krypto-Währungen Sie in Ihrem langfristigen Portfolio haben wollen oder wie Sie Ihr Portfolio aufbauen. Lassen Sie uns vorher einige Indikatoren ausfindig machen. Dies sind nur einige wenige Indikatoren, die wir ermittelt haben. Bitte fügen Sie, wenn Sie möchten, Ihre eigenen Indikatoren in den Kommentaren unten ein.
Marktanteile: Dies kann definiert werden als der Anteil der Marktkapitalisierung, den eine Krypto-Währung hat. Ein großer Marktanteil deutet typischerweise auf eine Dominanz hin. Zum Beispiel beträgt der Marktanteil von Bitcoin derzeit 60% (zum Zeitpunkt der Veröffentlichung) der gesamten Marktkapitalisierung des Krypto-Währungsraums. Wir können dies als Indikator verwenden, um die langfristige Lebensfähigkeit von Kryptowährungen, einschließlich Bitcoin, in unserem Portfolio zu bestimmen.
Nutzwert: wenn wir herausfinden, ob in ein paar Jahren eine Krypto-Währung hier sein wird, müssen wir uns fragen, ob die Krypto-Währung nützlich ist? Hat es einen Nutzermarkt? Diese Frage ist wichtig, da sich die nützlichsten Krypto-Währungen wahrscheinlich durchsetzen werden. Nehmen wir zum Beispiel Ethereum, dessen Nutzwert ergibt sich aus seiner Funktion, die es Entwicklern ermöglicht, dezentrale Anwendungen (DApps) auf ihrer blockchain aufzubauen. Wir können daraus schlussfolgern, dass Ethereum, so lange es der Ausgangspunkt für die DApp-Entwicklung ist, wahrscheinlich seinen Nutzwert beibehalten und möglicherweise sogar noch steigern wird. Daher wäre Ethereum eine brauchbare Krypto-Währung, die wir in unser Portfolio aufnehmen könnten.
Transaktionsvolumen: Um festzustellen, ob eine Krypto-Währung tatsächlich verwendet wird, können Sie einen Blick auf das Transaktionsvolumen werfen. Im Falle von Ethereum liegt das Transaktionsvolumen pro Tag bei rund 500’000 ETH. Historisch gesehen ist dies eine Zahl, die sich erhöht, und solange dieser Aufwärtstrend anhält, bestätigt dies die langfristige Tragfähigkeit, Ethereum in unserem Portfolio zu halten.
Technologieentwicklung: Dies ist ein Schlüsselaspekt in der Krypto-Währung. Wenn die Technologie hinter einer Krypto-Währung nicht zweckmäßig ist, dann ist es wahrscheinlich, dass die Krypto-Währung langfristig versagt. Ein Beispiel für eine positive technologische Entwicklung ist die neue Byzanz-Hartgabel von Ethereum. Diese Hartgabel ermöglichte es, dass mehr Transaktionen auf die Ethereum-Blockhain verarbeitet werden konnten. Diese positive technologische Entwicklung erhöht die Wahrscheinlichkeit einer breiten Akzeptanz von Ethereum und macht es damit erneut zu einem tragfähigen Kandidaten für unser Portfolio.
Marktnachrichten: es kann passieren, dass eine Krypto-Währung ein Problem hat, und je nachdem, was dieses Problem ist, kann es seine langfristige Lebensfähigkeit erheblich beeinträchtigen. Marktnachrichten beeinflussen den Preis Ihrer Krypto-Währung und den Wert Ihres Portfolios, daher ist es unerlässlich, dass Sie reaktionsbereit sind. Neben den Marktnachrichten können auch andere Faktoren den Preis der Kryptowährung beeinflussen, die hier zu finden sind. Insgesamt ist es wichtig, immer auf dem Laufenden zu bleiben, wenn es um Marktnachrichten geht, die Krypto-Währungen in Ihrem Portfolio betreffen, damit Sie fundierte Anlageentscheidungen treffen können.
Dies sind nur einige Indikatoren, mit denen Sie die langfristige Tragfähigkeit einer Krypto-Währung bestimmen können. Vor diesem Hintergrund können wir uns nun der Portfoliokonstruktion zuwenden, genauer gesagt, wie viel Prozent jeder Kryptowährung wir in unserem Portfolio halten sollten.
Die Abhängigkeit von einer bestimmten Kryptowährung hängt in erster Linie von Ihrer Risikobereitschaft ab. Dies kann einfach als Ihre Toleranz gegenüber dem Eingehen von Risiken definiert werden. Am Beispiel der traditionellen Investmentmärkte: Wenn Ihre Risikotoleranz neutral ist, dann wäre ein typisches Investmentportfolio 50% Aktien und 50% Anleihen. Aktien sind bekanntermaßen risikoreicher als Anleihen, bieten aber auch höhere Renditen. Umgekehrt sind Anleihen tendenziell sicherer als Aktien, bieten aber im Laufe der Zeit eine geringere Rendite. Zusammen ergibt sich ein ausgewogenes Portfolio, nicht zu viel Risiko, aber auch nicht zu sicher.
Wenn wir dies auf die Kryptowährung anwenden, können wir einige Parallelen zwischen den traditionellen Märkten und dem Kryptowährungsmarkt ziehen. Man würde Bitcoin typischerweise als weniger riskant betrachten als ein unbekanntes Altcoin. Daraus können wir dann unsere Risikoexposition an unsere Risikobereitschaft anpassen. Ein sehr risikoreiches Portfolio könnte z.B. 80% in Small-Cap-Krypto-Währung und 20% in Bitcoin sein. Auf Basis der bisher gesammelten Informationen können wir nun unser eigenes langfristiges Portfolio aufbauen.
HAFTUNGSAUSSCHLUSS: Empfehlungen und Informationen, die auf Cryptopotato gefunden werden, sind die der zitierten Autoren. Es gibt nicht die Meinung von Cryptopotato wieder, ob man Investitionen kaufen, verkaufen oder halten soll. Anleger sollten sich bei Empfehlungen vorsichtig verhalten. Allen Anlegern wird empfohlen, vor einer Kaufentscheidung eine eigene unabhängige Untersuchung der einzelnen Coins durchzuführen. Nutzung der Informationen auf eigene Gefahr.
Unser Portfolio wird sich von Ihrem unterscheiden, da Faktoren wie unsere Risikobereitschaft zweifellos unterschiedlich sein werden. Unser Portfolio wurde anhand des untenstehenden Schemas genauestens modelliert. Sie können es auch für den Aufbau eines eigenen langfristigen Crypto-Währungsportfolios verwenden.
Bitcoin (50%) – Wenn von Krypto-Währungen die Rede ist, bedeutet das, dass man von Bitcoin spricht. Bitcoin ist der Basiswert für die anderen alternativen Münzen und die primäre dezentrale Kryptowährung. Bitcoin wurde 2009 von Satoshi Nakamoto kreiert. Bitcoin ist so konzipiert, dass es genau wie eine physische Währung funktioniert, die den Wert überträgt, und mit der Zeit wird Bitcoin als legitime Zahlungsmethode akzeptiert.
Bitcoin Markt Statistik (bei der Veröffentlichung):
Preis: $8130
Zuwachs über das Jahr: 1080%
Marktkapitalisierung: $135 B
Angebot: 16,692,500
Weil wir der Meinung sind, dass der Krypto-Währungsmarkt recht volatil ist, haben wir ein defensives Portfolio, um dieser Volatilität entgegenzuwirken. 50% meines Portfolios sind mit niedrigem Risiko behaftet (im Vergleich zum Krypto-Risikomanagement), was bedeutet, dass es Bitcoin langfristig halten wird, da es sehr langlebig ist. Es ist die älteste Krypto-Währung und der erste Coin, in den Neuankömmlinge wahrscheinlich investieren werden, da er regelmäßig in der Presse veröffentlicht wird.
Bitcoin Cash (5%) – Bitcoin Cash ähnelt Bitcoin insofern, als es auch eine Währung sein soll, die als Medium für den Kauf verschiedener Waren und Dienstleistungen dient. Der Hauptunterschied zwischen Bitcoin Cash und Bitcoin besteht darin, dass Bitcoin eine Blockgröße von 8 MB hat, während Bitcoin eine Blockgröße von 1 MB hat. Eine größere Blockgröße ermöglicht es Bitcoin Cash, Transaktionen schneller als Bitcoin abzuwickeln, und das zu einem niedrigeren Preis.
Bitcoin Cash Markt Statistik (bei der Veröffentlichung):
Preis: $1180
Zuwachs seit Juli 2017: 210%
Marktkapitalisierung: $19 B
Angebot: 16,800,375
Betrachtet man die Preisbewegungen von Bitcoin Cash und Bitcoin, so sind sie nicht korreliert. Wenn sich der Preis von Bitcoin nach oben bewegt, tendiert der Preis von Bitcoin Cash dazu, noch stärker zu sinken und umgekehrt. Diese Strategie ermöglicht es uns, das Risiko negativer Preisbewegungen in unserem Portfolio auszugleichen.
Ethereum (15%) – Ethereum unterscheidet sich von Bitcoin dadurch, dass es nicht nur dazu dient, als Wertaustauschmittel verwendet zu werden. Stattdessen erlaubt es Ethereum Entwicklern, dApps mit intelligenten Verträgen zu erstellen. Die handelbare Währung des Ethereum-Projekts ist der Ether.
Ethereum Markt Statistik (bei der Veröffentlichung):
Preis: $360
Zuwachs über das Jahr: 3600%
Marktkapitalisierung: $34 B
Angebot: 95,860,438
Litecoin (10%) – Litecoin wird oft als Silber für den Goldstatus von Bitcoin vermarktet. Als harte Gabel von Bitcoin hat Litecoin viele Gemeinsamkeiten mit dem Original; Litecoin kann auch als Wertaustauschcoin verwendet werden. Allerdings sind Litecoins Blockgenerierungszeit von 2,5 Minuten, verglichen mit Bitcoins 10 Minuten, und verschiedene Hashing-Algorithmen (Scrypt) Merkmale, die entwickelt wurden, um eine innovativere blockchain und Kryptowährung zu erzeugen.
Litecoin Markt Statistik (bei der Veröffentlichung)
Preis: $71
Zuwachs über das letzte Jahr: 1800%
Marktkapitalisierung: $3 B
Angebot: 53,927,407
Monero (10%) – Monero ähnelt Bitcoin insofern, als es den Austausch von Werten ermöglicht. Monero unterscheidet sich jedoch von Bitcoin dadurch, dass es sich darauf konzentriert, denjenigen, die ihre blockchain nutzen, mehr Privatsphäre zu bieten, indem es ihren Stealth-Adressmechanismus nutzt. Anonymität wird in einer Welt, in der Bitcoin-Adressen nachvollziehbar sind, immer wichtiger. Je mehr Regulierung in den Krypto-Währungsraum eintritt, desto mehr Einzelpersonen werden sich auf die Privatsphäre von Münzen wie Monero, Zcash und Dash konzentrieren, die ihre Transaktionstätigkeiten maskieren können.
Monero Markt Statistik (bei der Veröffentlichung):
Preis: $135
Zuwachs über das letzte Jahr: 1900%
Marktkapitalisierung: $2 B
Angebot: 15,377,976
Zcash (10%) – ie Monero ist auch Zcash eine Datenschutzmünze, die darauf ausgerichtet ist, dass die Anonymität der Benutzer bei Transaktionen im Netzwerk gut geschützt ist. Zcash nutzt dazu seine als zk-Snarks bezeichneten Zero-Knowledge-Proof-Konstruktionen, die es Nutzern ermöglichen, Informationen auszutauschen, ohne ihre Identität preiszugeben.
Zcash Markt Statistik (bei der Veröffentlichung)
Preis: $296
Zuwachs im letzten Jahr: 300%
Marktkapitalisierung: $792 M
Angebot: 2,667,630
Die Investition in den Kryptowährungsmarkt ist spannend, aber es ist auch wichtig, dafür zu sorgen, dass Ihre Kryptowährung sicher ist; es gibt zu viele Geschichten von Kryptowährungsfonds, die wegen laxer Sicherheit gestohlen werden. Hardware-Geldbörsen sind der beste Weg, um Ihre Krypto-Währung zu schützen, und dieser Artikel enthält weitere Informationen über Hardware-Geldbörsen und wie Sie sich schützen können.
Es ist eine aufregende Zeit, um sich mit der Investition in Krypto-Währung zu beschäftigen. Es handelt sich um eine neue Anlageklasse, die derzeit bessere Renditen erzielt als die traditionellen Märkte (zum Zeitpunkt des Schreibens dieser Zeilen). Es ist aber auch wichtig, eine Strategie zu haben. Das Fehlen eines Investitionsplans für die Kryptowährungsanlage oder irgendeinen anderen Markt kann zu einem schweren Verlust Ihrer Gelder führen. Ein langfristiger Investmentansatz ist nur eine Strategie, die Sie wählen können. Sie können sogar den langfristigen Investmentansatz variieren, um Ihrem Stil zu entsprechen. Das Wichtigste ist, einen Plan für jedes Szenario zu haben, das passieren könnte.
