Bitcoin erzielte im Jahr 2016 die höchste Rendite für Investoren unter allen anderen FIAT-Coins. Nach dieser Statistik haben mich viele Leute gefragt, ob man Bitcoins kaufen soll, und auch, ob es jetzt ein guter Zeitpunkt ist, auf den Zug aufzuspringen. Erstens empfehle ich nie jemandem irgendeine Investition, nur weil ich nicht mehr da sein werde, wenn sie Gewinne mitnehmen oder im schlimmsten Fall Verluste kürzen müssen. Auf der anderen Seite: Als Website, die darauf abzielt, eine professionelle Quelle für die Krypto-Welt zu sein, fühle ich mich verpflichtet, diese beliebte Frage über den Kauf von Bitcoin zu beantworten.
Zum Zeitpunkt des Schreibens dieser Zeilen konsolidiert Bitcoin rund tausend USD-Niveaus. Wird es von nun an steigen oder fallen? Man kann nie wissen. Meine Antwort ist die gleiche, auch wenn die Frage zu Beginn dieses Jahres gestellt wurde, als das Bitcoin-Level bei 400 USD lag.
Bei der Dollar Cost Averaging (DCA) Handelsstrategie teilen wir unseren Einkaufsbetrag gleichmäßig in kleine Portionen auf, wobei jede Portion in regelmäßigen Abständen gekauft wird. Diese Intervalle können einmal pro Woche, einmal pro Tag oder einmal pro Quartal sein. Es gibt einen klaren psychologischen Vorteil des Kaufs mit dieser Methode, weil wir uns weniger Sorgen um unseren Kaufpreis machen. DCA zielt auf langfristige Investitionen ab, und es wird dringend empfohlen, in volatile Anlagen wie Bitcoin zu investieren. Ein weiterer Vorteil dieser Methode ist, dass sie sich sehr gut für die Anlage von Zahlungen eignet, wie z.B. für einen Teil unseres Gehalts. Es erfordert nicht viel Geld, um zu investieren, was nicht für jeden zugänglich ist
Der Nachteil der DCA-Methode ist, dass der Gewinn in einem zinsbullischen Markt nicht maximiert wird. Im Laufe der Geschichte gab es jedoch Perioden, in denen Investitionen von DCA an der American Stock Exchange einen höheren Gewinn erbrachten als Investitionen mit einem Pauschalbetrag. Ein weiterer Nachteil ist die Hartnäckigkeit, die erforderlich ist, um im Laufe der Zeit immer wieder einen festen Betrag zu kaufen, selbst wenn der Kurs niedrig ist und es sehr verlockend ist, einen größeren Betrag zu kaufen, oder umgekehrt.
Die Analyse historischer Bitcoin-Daten, die zusammen mit Nadav Ivgi von Bitrated durchgeführt wurde, ergab einige interessante Schlussfolgerungen. Die Analyse bezieht sich auf die Austauschdaten Bitcoin seit 2010, den Tagen, als Bitcoin ein paar Dollar wert war, bis Ende 2016. Absichtlich haben wir Daten aus dem Jahr 2009 ignoriert, als Bitcoin ein paar Cent wert war.
Die Analyse basiert auf dem Modell der Investition durch DCA, wobei täglich Bitcoins gekauft werden und der Betrag fix ist. Es ist interessant zu sehen, dass das System in den meisten Ein- und Ausstiegspunkten einen positiven ROI erzielt hat. Tatsächlich garantiert die Investition von DCA für mindestens 2,5 Jahre einen positiven ROI von 100%. Sogar für diejenigen, die Ende 2013 zu Bitcoin kamen, mit einem Allzeithoch von rund 1.160 Dollar. Übrigens ist es erstaunlich, dass diejenigen, die seit August 2010 bis Dezember 2016 auf DCA gesetzt haben, einen unglaublichen Return on Investment von 58,685% erzielten.
Jedes Quadrat in der Grafik stellt einen Investitionszeitraum von August 2010 bis Dezember 2016 dar, wobei der Mindestzeitraum sechs Monate beträgt. Die Farbe des Quadrats stellt den ROI dar: Grün bedeutet eine positive Rendite, Rot eine negative Rendite. Das linke Quadrat in der obersten Zeile stellt die gemessene erste Periode dar (August 2010 bis Februar 2011, jeden Tag wird ein fester Betrag investiert).
Jede Zeile beginnt in einem neuen Monat, und jedes weitere Quadrat stellt einen weiteren Monat dar. Zum Beispiel stellt das zweite Quadrat von links in der oberen Reihe die ROI von August 2010 bis März 2011 dar. Das erste Quadrat links in der zweiten Reihe stellt die ROI zwischen September 2010 und März 2011 dar.
Die Konzentration der roten Quadrate fand Ende 2013 und Anfang 2014 statt, als Bitcoins erstes Allzeithoch erreicht wurde. Der zweite Besuch auf dieser Ebene fand vor über einem Monat, Anfang 2017, statt.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die DCA-Investitionsmethode perfekt für langfristige Bitcoin-Investitionen geeignet ist. Der Glaube ist, dass Bitcoin im Laufe der Zeit weiter ansteigen wird, da das Angebot begrenzt ist. Niemand kann jedoch sagen, ob jetzt ein guter Zeitpunkt für einen Beitritt ist oder ob der Preis zu hoch ist. Die DCA-Investmentmethode ist dafür ideal.
