El mercado de criptomonedas ha ha generado un retorno de más del 900% desde principios de 2017 (momento en el que se escribe esto). Este tipo de retorno de inversión no puede encontrarse ni en la bolsa ni en ningun otro lugar. Si hubieras realizado una inversión de 500 dólares en enero, ¡habrías conseguido 5000 en menos de un año!. Este tipo de estrategia es conocida como inversión a largo plazo, y esta guía pretende mostrarte cómo implementar este método de inversión: para construir un portafolio de criptomonedas a largo plazo.
La inversión a largo plazo es simplemente como su propio nombre indica, tomar una visión a largo plazo de las inversiones. Cada uno define ‘a largo plazo’ de un modo diferente. En el mercado bursátil, ‘largo plazo’ normalmente significa cualquier cosa que dure años … Sin embargo, dado que el mercado de criptomonedas se mueve extremadamente rápido, podemos reducir ese número a un par de meses o un año. Si miramos las inversiones en el mercado bursátil, el legendario inversor, Warren Buffet, es un defensor de la inversión a largo plazo debido a las muchas ventajas que ofrece.
Los datos estadísticos históricos de una economía en crecimiento han demostrado funcionar: al observar el S & P 500 durante un período de 5 años, vemos que ha logrado un retorno de alrededor del 60%. Lo mismo puede decirse del FTSE 100, que logró un retorno del 25% en el mismo período de tiempo. En general, los mercados tienden a tener una tendencia ascendente a lo largo del tiempo, por lo que, con esto en mente, invertir a largo plazo tiene sus ventajas. Esto puede decirse no solo sobre los últimos 5 años, sino también casi cada 5 años a lo largo de la historia de la nueva economía.
Comisiones más bajas: si para invertir tomas un enfoque activo de trading, entonces es de esperar que tus ganancias se vean reducidas por las comisiones de los exchanges. Con una estrategia de inversión a largo plazo, todo lo que el inversor tiene que hacer es seleccionar algunas criptomonedas y luego esperar. Un inversor a largo plazo no hace trading cada día, por lo tanto, no tiene que preocuparse por las fees.
Menos arriesgado: entrar y salir del mercado puede significar que te pierdas días en los que se obtienen ganancias significativas. No tienes que preocuparte por esto con una estrategia de inversión a largo plazo. Teniendo en cuenta ese hecho, para reducir la volatilidad, recomendamos entrar al mercado utilizando el método DCA.
Ahora que hemos aclarado los beneficios de una estrategia de inversión a largo plazo, también es importante considerar qué criptomonedas quieres en tu portafolio a largo plazo o cómo construir éste. Antes de eso, identifiquemos algunos indicadores que podemos usar para medir el potencial de un cripto proyecto a largo plazo. Estos son solo algunos indicadores que hemos identificado; no dudes en incluir los tuyos en la sección de comentarios.
Market Share (Cuota de mercado): se puede definir como la proporción de capitalización de mercado que tiene una criptomoneda. Una gran cuota de mercado generalmente indica dominancia. Por ejemplo, la cuota de mercado de Bitcoin es actualmente del 60% (en el momento de escribir esto) de la capitalización total de mercado del espacio de criptomonedas. Podemos usar esto como un indicador para determinar la viabilidad a largo plazo de las criptomonedas, incluido Bitcoin, en nuestro portafolio.
Valor de utilidad: para determinar si una criptomoneda seguirá aquí dentro de unos años, debemos preguntarnos: ¿es útil esta criptomoneda? ¿Tiene un mercado de usuarios? Esta pregunta es importante porque son las criptomonedas más útiles las que es más probable que sean adoptadas ampliamente. Toma Ethereum como ejemplo, su valor de utilidad se deriva de su función de permitir a los desarrolladores construir Aplicaciones Descentralizadas (DApps) en lo más alto de su cadena de bloques. Podemos concluir que, siempre que Ethereum sea la referencia para el desarrollo DApp, es probable que mantenga, y posiblemente aumente, su valor de utilidad. Por lo tanto, Ethereum sería una criptomoneda viable para incluir en nuestro portafolio.
Volumen de transacción: para determinar si una criptomoneda realmente está siendo usada, puedes echar un vistazo a su volumen de transacción. En el caso de Ethereum, su volumen de transacción por día es de aproximadamente 500,000 ETH. Históricamente, este es un número que va en aumento y mientras continúe esta tendencia alcista, esto reafirma la viabilidad a largo plazo de mantener Ethereum en nuestro portafolio.
Desarrollo de tecnología: este es un aspecto clave en las criptomonedas. Si la tecnología detrás de una criptomoneda no es adecuada para su propósito, entonces es probable que, a largo plazo, la criptomoneda fracase. Un ejemplo de desarrollo tecnológico positivo es Byzantium ,el reciente hard fork de Ethereum. Este hard fork permitió que se procesaran más transacciones en la cadena de bloques de Ethereum. Este desarrollo tecnológico positivo aumenta la probabilidad de que Ethereum sea ampliamente adoptado, por lo que una vez más lo convierte en un candidato viable para nuestro portafolio.
Noticias del mercado: puede resultar que una criptomoneda esté experimentando un problema, y dependiendo de cuál sea el problema, puede afectar significativamente su viabilidad a largo plazo. Las noticias del mercado afectarán al precio de tus criptomonedas y el valor de tu portafolio, por lo que es imprescindible que estés preparado para reaccionar. Además de las noticias del mercado, otros factores -que puedes encontrar aquí- también pueden afectar el precio de las criptomonedas. En general, es importante mantenerse al día con las noticias del mercado que hacen referencia a las criptomonedas de tu portafolio, para que puedas tomar decisiones de inversión informadas.
Estos son solo algunos indicadores que puedes usar para determinar la viabilidad a largo plazo de una criptomoneda. Con esto en mente, ahora podemos pasar a la construcción de un portafolio de forma más específica, señalando qué porcentaje de cada criptomoneda deberíamos tener en él.
La exposición a una criptomoneda particular depende principalmente de tu gusto por el riesgo. Esto se puede definir simplemente como tu tolerancia a asumir riesgos. Usando los mercados de inversión tradicionales como ejemplo, si tu tolerancia al riesgo es neutral, un portafolio de inversión típico sería un 50% de acciones y un 50% de bonos. Se sabe que las acciones son más arriesgadas que los bonos, pero también ofrecen como resultado unos mayores rendimientos. Por el contrario, los bonos tienden a ser un activo más seguro que las acciones, pero como resultado ofrecen un rendimiento más bajo a lo largo del tiempo. Combinados, producimos un portafolio equilibrado, sin demasiados riesgos, pero tampoco demasiado seguro.
Si aplicamos esto a las criptomonedas, podemos establecer algunos paralelismos entre los mercados tradicionales y el mercado de criptomonedas. Típicamente consideraríamos que Bitcoin tiene menos riesgo que una altcoin desconocida. A partir de esto, podemos adaptar nuestro nivel de exposición para satisfacer nuestro gusto por el riesgo. Por ejemplo, un portafolio con un nivel de riesgo muy elevado podría ser del 80% en criptomonedas de pequeña capitalización y un 20% en Bitcoin. Usando la información que hemos reunido hasta ahora, ahora podemos construir nuestro propio portafolio a largo plazo.
DESCARGO DE RESPONSABILIDAD: Las recomendaciones y la información encontrada en Cryptopotato son de los escritores citados. No representan las opiniones de Cryptopotato sobre comprar, vender o mantener inversiones. Los inversores deben ser cautelosos en relación a las recomendaciones dadas. Se recomienda a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre monedas individuales antes de tomar una decisión de compra. Usa la información bajo tu propia responsabilidad.
Nuestro portafolio será diferente al tuyo porque factores como nuestro apetito por el riesgo serán indudablemente diferentes. Nuestro portafolio ha sido modelado utilizando el esquema que se muestra a continuación. Tú también puedes usarlo al construir tu propia cartera de criptomonedas a largo plazo.
Source: CryptoCobain twitter’s accoutBitcoin (50%) – When speaking about cryptocurrencies, it means speaking of Bitcoin. Bitcoin is the base asset for the other alternative coins, and is the primary decentralized crypto currency. Bitcoin was created by Satoshi Nakamoto back in 2009. Bitcoin is designed to function just like physical currency, which transfers value, and as time goes on more places accept Bitcoin as a legitimate way of payment.
Bitcoin Market Statistics (as of time of writing):
Price: $8130
Gain Over Past Year: 1080%
Market Cap: $135 B
Supply: 16,692,500
Because we believe the cryptocurrency market to be quite volatile, having a defensive portfolio to counter that volatility is good. 50% of my portfolio is low risk (compared to crypto risk management), which means that it will be holding Bitcoin for the long term, because it has a lot of longevity. It is the oldest cryptocurrency in the space, and is the first coin that newcomers are likely to invest in because of the exposure it regularly gets in the press.
Bitcoin (50%): Cuando se habla de criptomonedas, significa que se habla de Bitcoin. Bitcoin es el activo base para las otras monedas alternativas, y es la principal criptomoneda descentralizada. Bitcoin fue creado por Satoshi Nakamoto en 2009. Bitcoin está diseñado para funcionar como una moneda física, que transfiere valor, y según pasa el tiempo, más lugares aceptan Bitcoin como una forma de pago legítima.
Estadísticas del mercado de Bitcoin (en el momento de escribir esto):
Precio: $ 8130
Beneficio en el último año: 1080%
Market Cap (Capitalización del mercado): $ 135 B
Suministro: 16,692,500
Como creemos que el mercado de criptomonedas es bastante volátil, es bueno tener una cartera defensiva que permita contrarrestar esa volatilidad. El 50% de mi cartera es de bajo riesgo (en comparación con la gestión de riesgo de las criptomonedas), lo que significa que mantendrá Bitcoin a largo plazo, porque tiene mucha longevidad. En el espacio de las criptomonedas es la más antigua, y, probablemente, la primera en la que los recién llegados inviertan debido a la exposición que recibe regularmente en la prensa.
Bitcoin Cash(5%): Bitcoin Cash es similar a Bitcoin, ya que también se supone que es una moneda que se dedica a servir como medio para la compra de diversos bienes y servicios. La diferencia clave entre Bitcoin Cash y Bitcoin es que el primero tiene un tamaño de bloque de 8MB, mientras que Bitcoin tiene un tamaño de bloque de 1MB. Un tamaño de bloque más grande permite a Bitcoin Cash procesar las transacciones más rápido que Bitcoin, y a un menor coste.
Estadísticas del mercado de Bitcoin Cash (en el momento de escribir esto)
Precio: $ 1180
Beneficio desde julio de 2017: 210%
Market Cap (Capitalización de mercado): $ 19 B
Suministro: 16.800.375
Al observar los movimientos de los precios de Bitcoin Cash y Bitcoin, vemos que no están correlacionados, por lo que cuando el precio de Bitcoin se mueve hacia arriba, el precio de Bitcoin Cash tiende a caer aún más, y viceversa. Esta estrategia significa que podemos compensar el riesgo de movimientos de precios adversos en nuestro portafolio.
Ethereum (15%) – Ethereum es diferente de Bitcoin en que su único propósito no es ser utilizado como un medio de intercambio de valor. En cambio, Ethereum permite a los desarrolladores construir dApps utilizando contratos inteligentes. La moneda del proyecto Ethereum con la que podemos tradear se conoce como Ether.
Estadisticas del mercado de Ethereum (en el momento de escribir esto):
Precio: $ 360
Beneficio durante el pasado año: 3600%
Market Cap: $ 34 B
Suministro: 95,860,438
Litecoin (10%) – Litecoin a menudo se promociona como la plata al status de oro del Bitcoin. Al ser un hard fork de Bitcoin, Litecoin comparte muchas similitudes con la moneda original; Litecoin también se puede usar como una moneda de intercambio de valor. Sin embargo, el tiempo de generación de bloques de Litecoin de 2.5 minutos, en comparación con los 10 minutos de Bitcoin, y el diferente algoritmo de hash (Scrypt), son características diseñadas para producir una cadena de bloques y una criptomoneda más innovadoras.
Estadísticas del mercado de Litecoin (en el momento de escribir esto)
Precio: $ 71
Beneficio durante el año pasado: 1800%
Capitalización contable: $ 3 B
Suministro: 53,927,407
Monero (10%) – Monero es similar a Bitcoin en que permite el intercambio de valor. Sin embargo, Monero difiere de Bitcoin en que se centra en proporcionar mayor privacidad a aquellos que utilizan su cadena de bloques, utsando su mecanismo de dirección indetectable. Es probable que el anonimato sea cada vez más importante en un mundo donde las direcciones de Bitcoin pueden rastrearse. A medida que más regulaciones comiencen a entrar en el espacio de criptomonedas, un número creciente de individuos gravitarán hacia monedas de privacidad como Monero, Zcash y Dash, que pueden enmascarar sus actividades de transacción.
Estadísticas del mercado de Monero (en el momento de escribir esto):
Precio: $ 135
Beneficio durante el pasado año: 1900%
Market Cap: $ 2 B
Suministro: 15,377,976
Zcash (10%): al igual que Monero, Zcash es una moneda de privacidad que se enfoca en garantizar que el anonimato del usuario esté bien protegido al realizar transacciones en la red. Zcash hace esto aprovechando sus construcciones a prueba de conocimiento cero, conocidas como zk-Snarks, que permiten a los usuarios intercambiar información sin revelar sus identidades.
Estadísticas del mercado de Zcash (en el momento de escribir esto)
Precio: $ 296
Beneficio durante el pasado año: 300%
Market Cap: $ 792 M
Suministro: 2,667,630
Invertir en el mercado de criptomonedas es estimulante, pero también es importante que te asegures de que tus criptomonedas estén seguras; hay demasiadas historias de fondos de criptomonedas robadas por una seguridad demasiado laxa. Las wallet de hardware son la mejor manera de proteger tus criptomonedas, y este artículo proporciona más información sobre billeteras de hardware y cómo puedes conseguir más seguridad.
Es un momento excitante para involucrarse en la inversión de criptomonedas. Se trata de una nueva clase de activos que actualmente ofrece mejores retornos que los mercados tradicionales (en el momento de escribir estas líneas). Sin embargo, también es importante tener una estrategia. No tener un plan de inversión para la inversión en criptomonedas, es más, o para cualquier otro mercado, puede resultar en una gran pérdida de fondos. Un enfoque de inversión a largo plazo es solo una de las estrategias que puedes elegir adoptar. Incluso puedes variar el enfoque de inversión a largo plazo para adaptarlo a tu propio estilo. Lo más importante es tener un plan para cada escenario que pueda presentarse.
